THEO手数料【THEO Color Palette（テオカラーパレット）】についてご紹介

クマネー

THEOの手数料が新しくなるよー

皆さん、資産運用はしていますか？
僕はAI投資（ロボアドバイザー）のTHEOで資産運用を最近はじめました。

THEOは投資一任サービスです。
すぐに使わないお金を預けるだけで、全て自動で資産運用をしてくれるサービスです。

そんなAI投資THEOの手数料についてご紹介致します。

この記事の目次

THEOとは？
THEOの手数料THEO Color Paletteについて
THEO Color Paletteの注意点
まとめ

THEOとは？

THEOとは、株式会社お金のデザインが運営をする投資一任運用サービスです。

ロボアドバイザーともAI投資とも呼ばれているサービスです。

投資のことが全くわからない方でも、THEOにお金を預けるだけで自動で投資をしてくれます。

1万円から投資をすることが出来て、初心者の方にも始めやすいサービスとなっていて、ローリスクで長期的な資産運用を考えている人にオススメです！

THEOの手数料THEO Color Paletteについて

THEOの手数料が新しくなり【THEO Color Palette（テオカラーパレット）】になります。

カラーについて

『THEO Color Palette』では、自分の利用状況に応じてカラーを決定し、カラーに応じて手数料を最大0.65%（年率・税別）まで引き下げる新たな手数料体系が適用されます。

いつから始まるのか

2019年の対象期間A（4月、5月、6月）の実績に応じて、7月中旬に初回のカラーが決定します。
8月分より、決定したカラーに応じた手数料体系が適用されます。

対象期間

1年間を4つの期間に分け、それぞれの対象期間内でのご利用状況を基にカラーが決定されます。決定したカラーは、翌月中旬に確認できます。

対象期間A：4月、5月、6月
対象期間B：7月、8月、9月
対象期間C：10月、11月、12月
対象期間D：1月、2月、3月

○例１
4月、5月、6月と連続で積立を行い、出金をしていない場合は、カラー基準額に応じたカラーが適用されます。

○例２
4月に積立を行っていない場合、5月、6月と連続で積立を行っても、カラーはホワイトになります。

○例３
4月、5月、6月と連続で積立を行っても、5月で出金をした場合、カラーはホワイトになります。

引用：お金のデザイン

カラーの決定方法

カラーは、カラー適用条件とカラー基準額を基に決定されます。

■ カラー適用条件
1.毎月積立をしている
対象期間中毎月積立をしている場合は、カラー基準額に応じてカラーが決定されます。
毎月積立をしていない場合は、カラーはホワイトとなります。

例：対象期間Aの4月と5月に積立を行い、6月に積立を行わなかった場合は、カラーはホワイトになります。

* 各月内に積立が行われたかどうかの判定は、引落し日を基準とします。THEO口座への入金が翌月になった場合でも、当月（お客さまの口座から引落しがあった月）の実績となります。

2.出金をしていない
対象期間内で出金がある場合は、カラーはホワイトとなります。

■ カラー基準額
カラー基準額 = 運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均*

* 運用開始から対象期間内各月末までの入出金総額（入金総額 – 出金総額）を足して3で割った金額
[例] 対象期間Aの場合：（運用開始から4月末までの入出金 + 運用開始から5月末までの入出金 + 運用開始から6月末までの入出金）÷ 3
* キャンペーンなど、当社からのプレゼントは、入出金総額に含みません

○カラーとカラー基準額
ブルー　：1万円以上50万円未満
グリーン：50万円以上100万円未満
イエロー：100万円以上1,000万円未満
レッド　：1,000万円以上

※ 預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が、THEO Color Paletteの対象です。従来どおり、時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.5%（年率・税別）です。

引用：お金のデザイン

手数料体系

手数料体系の適用期間
対象期間最終月の翌々月より3ヶ月間、カラーに応じた手数料が適用されます。

■ THEO Color Palette 手数料（年率・税別）
ホワイト：1.00%
ブルー　：0.90%
グリーン：0.80%
イエロー：0.70%
レッド　：0.65%

※ 預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が、THEO Color Paletteの対象です。従来どおり、時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.5%（年率・税別）です。

引用：お金のデザイン