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THEO手数料【THEO Color Palette(テオ カラーパレット)】についてご紹介

クマネー
クマネー
THEOの手数料が新しくなるよー

皆さん、資産運用はしていますか?
僕はAI投資(ロボアドバイザー)のTHEOで資産運用を最近はじめました。

THEOは投資一任サービスです。
すぐに使わないお金を預けるだけで、全て自動で資産運用をしてくれるサービスです。

そんなAI投資THEOの手数料についてご紹介致します。

THEOとは?

THEOとは、株式会社お金のデザインが運営をする投資一任運用サービスです。

ロボアドバイザーともAI投資とも呼ばれているサービスです。

投資のことが全くわからない方でも、THEOにお金を預けるだけで自動で投資をしてくれます。

1万円から投資をすることが出来て、初心者の方にも始めやすいサービスとなっていて、ローリスクで長期的な資産運用を考えている人にオススメです!

THEOの手数料THEO Color Paletteについて

THEOの手数料が新しくなり【THEO Color Palette(テオ カラーパレット)】になります。

カラーについて

『THEO Color Palette』では、自分の利用状況に応じてカラーを決定し、カラーに応じて手数料を最大0.65%(年率・税別)まで引き下げる新たな手数料体系が適用されます。

いつから始まるのか

2019年の対象期間A(4月、5月、6月)の実績に応じて、7月中旬に初回のカラーが決定します。
8月分より、決定したカラーに応じた手数料体系が適用されます。

対象期間

1年間を4つの期間に分け、それぞれの対象期間内でのご利用状況を基にカラーが決定されます。決定したカラーは、翌月中旬に確認できます。

対象期間A:4月、5月、6月
対象期間B:7月、8月、9月
対象期間C:10月、11月、12月
対象期間D:1月、2月、3月

○例1
4月、5月、6月と連続で積立を行い、出金をしていない場合は、カラー基準額に応じたカラーが適用されます。

○例2
4月に積立を行っていない場合、5月、6月と連続で積立を行っても、カラーはホワイトになります。

○例3
4月、5月、6月と連続で積立を行っても、5月で出金をした場合、カラーはホワイトになります。

引用:お金のデザイン

カラーの決定方法

カラーは、カラー適用条件とカラー基準額を基に決定されます。

■ カラー適用条件
1.毎月積立をしている
対象期間中毎月積立をしている場合は、カラー基準額に応じてカラーが決定されます。
毎月積立をしていない場合は、カラーはホワイトとなります。

例:対象期間Aの4月と5月に積立を行い、6月に積立を行わなかった場合は、カラーはホワイトになります。

* 各月内に積立が行われたかどうかの判定は、引落し日を基準とします。THEO口座への入金が翌月になった場合でも、当月(お客さまの口座から引落しがあった月)の実績となります。

2.出金をしていない
対象期間内で出金がある場合は、カラーはホワイトとなります。

■ カラー基準額
カラー基準額 = 運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均*

* 運用開始から対象期間内各月末までの入出金総額(入金総額 – 出金総額)を足して3で割った金額
[例] 対象期間Aの場合: (運用開始から4月末までの入出金 + 運用開始から5月末までの入出金 + 運用開始から6月末までの入出金)÷ 3
* キャンペーンなど、当社からのプレゼントは、入出金総額に含みません

○カラーとカラー基準額
ブルー :1万円以上50万円未満
グリーン:50万円以上100万円未満
イエロー:100万円以上1,000万円未満
レッド :1,000万円以上

※ 預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が、THEO Color Paletteの対象です。従来どおり、時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.5%(年率・税別)です。

引用:お金のデザイン

手数料体系

手数料体系の適用期間
対象期間最終月の翌々月より3ヶ月間、カラーに応じた手数料が適用されます。

■ THEO Color Palette 手数料 (年率・税別)
ホワイト:1.00%
ブルー :0.90%
グリーン:0.80%
イエロー:0.70%
レッド :0.65%

※ 預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が、THEO Color Paletteの対象です。従来どおり、時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.5%(年率・税別)です。

引用:お金のデザイン

THEO

THEO Color Paletteの注意点

THEO Color Paletteの注意点をいくつか紹介します。

・『THEO』の利用者のみ
・『THEO+ [テオプラス]』の利用者は対象外
・事前の予告なしに中止・変更される場合がある
・対象期間中1度でも出金した場合
・対象期間中残高不足や期間中に積立設定をOFFなどで、積立入金ができなかった場合

THEO

まとめ

2019年8月より決定したカラーに応じた手数料体系が適用されるようになります。

投資を長期間継続することが大切だと理解していても実際に続けることはとても難しいです。
今回の新しいTHEOの手数料体系は長く継続して欲しいという思いがあって、資産形成をサポートできるように手数料割引が始まりました。

これから資産運用を始めようと思っている方は、この機会にぜひAI投資THEOでお任せ資産運用を始めてみて下さい!

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ABOUT ME
クマネー
渋谷の「IT×広告」の企業で働きながら複数のサイトを運営しています。 給料以外に自分で稼ぐ方法を発信していきます。 特にアフィリエイトが得意で初心者の方から中級者向けに多く発信しています。

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